El análisis de inversiones se ha convertido en una tarea crÃtica en los negocios modernos. Implica diferentes métodos y técnicas para evaluar tendencias financieras, sectores industriales e inversiones.
Hay muchos tipos diferentes de análisis de inversión. Algunos se enfocan en analizar rendimientos pasados ​​y usarlos para predecir el rendimiento en el futuro. Otros examinan diferentes opciones de inversión para determinar cuál es la mejor para las necesidades actuales de la empresa.
El análisis de inversiones es crucial si una empresa quiere realizar gestión de la cartera. Echemos un vistazo al análisis de inversión de capital y su importancia.
Análisis de inversión explicado
El análisis de inversión puede ayudar a los inversores a determinar qué tan bien se desempeñarÃa una inversión potencial. También puede decir si una inversión en particular es buena o no.
Todas las técnicas de análisis de inversión requieren observar factores cruciales como el precio de entrada y el tiempo de espera para obtener más información sobre una inversión especÃfica.
También puede usar este análisis para fondos. Puede analizar cómo se desempeñó un fondo en particular en el pasado y cómo se compara su desempeño con el de sus competidores.
Cuando se trata de realizar inversiones significativas, no existe un único enfoque que funcione en todas partes. Todas las inversiones son diferentes y tienen factores únicos. Es por eso que hacer a fondo investigacion de inversion es un deber.
Análisis de inversión de capital definido
Este tipo de análisis es un método de presupuestación que utilizan las organizaciones para saber qué tan rentable es una inversión particular a largo plazo. Comúnmente lo usan para inversiones a largo plazo con activos fijos como bienes raÃces, maquinaria industrial o algún equipo.
El análisis de inversión de capital puede ayudarlo a encontrar la opción que le dará el mejor ROI. Puede usar muchas técnicas para realizar análisis de inversión de capital, incluido el cálculo del costo de financiamiento, determinar el potencial de riesgo-retorno y proyectar valores de flujo de efectivo.
Las inversiones de capital conllevan muchos riesgos ya que los costos iniciales son bastante altos. Los inversores necesitan adquirir activos que utilizarán durante mucho tiempo, lo que generará mayores costos. Debe pasar mucho tiempo antes de que esos activos puedan ayudar a cubrir los costos.
El VAN (valor actual neto) es un factor crucial
Cuando se trata de análisis de inversión de capital, el valor presente neto es una de las métricas más crÃticas. NPV muestra cuántos ingresos generará un proyecto en el futuro y lo traduce en dinero actual.
Esta figura muestra si los ingresos o los flujos de efectivo futuros pueden cubrir todos los costos iniciales de la inversión o algunas salidas de efectivo diferentes. Los números NPV reducen los flujos de caja futuros utilizando una tasa especÃfica para obtener el valor actual del proyecto.
VAN positivo frente a negativo
Cuando resta los costos iniciales de los flujos de efectivo actuales, puede determinar si la inversión o el proyecto generarán ganancias. En pocas palabras, si el VAN es positivo, el proyecto es rentable, mientras que uno negativo perderá dinero.
Sin embargo, incluso si el número es positivo, no necesariamente indica que la inversión valga la pena: cuanto mayor sea el número, mejor. Para comprender si una inversión en particular es factible, los inversores pueden usar este número para comparar el flujo de efectivo actual con los costos de inversión iniciales y calcular los flujos de efectivo futuros.
DCF (flujo de caja descontado) también es importante
DCF es similar a NPV, pero tiene una diferencia crucial. NPV determina el flujo de efectivo actual y lo resta de la inversión inicial, y DCF es parte de este cálculo.
El flujo de efectivo descontado es la técnica de usar una tasa de rendimiento o tasa de descuento para determinar si los flujos de efectivo futuros hacen que una inversión en particular valga la pena.
DCF es una excelente herramienta para inversiones con tasas de rendimiento esperadas (RoR) para años futuros. En lugar de considerar los costos iniciales, determina si una inversión es buena observando la tasa de retorno y la tasa de descuento.
Con este tipo de análisis, las tasas de descuento se consideran tasas de rendimiento libres de riesgo. Si el valor del flujo de efectivo actual es mayor que la tasa de descuento de rendimiento, se considera que la inversión vale la pena.
Conclusión
Debe considerar cuidadosamente las inversiones de capital. Aunque es fácil configurar modelos analÃticos, las entradas no siempre son tan confiables. Sin embargo, las entradas afectan los resultados de los modelos analÃticos, por lo que es esencial usar suposiciones razonables para determinar con precisión si una inversión vale la pena.
