Para la mayoría, el tema del cumplimiento no sólo es árido y tedioso, sino quizás incluso intimidante e incómodo. Cumplir con las leyes, políticas y regulaciones es imperativo para cualquier negocio, y las consecuencias pueden ser perjudiciales cuando una empresa no cumple con los requisitos.
Como las reglas suelen ser establecidas por entidades externas, a menudo agencias gubernamentales u organizaciones independientes que establecen los estándares para una industria o campo específico, las empresas y los individuos tienden a tener muy poca participación o control sobre la situación. Aquí es cuando la experiencia y orientación de Shelly Forde pueden ser un salvavidas muy necesario, especialmente considerando que casi todo en este mundo tiene cierto grado de fundamento legal y, a su vez, cierto grado de cumplimiento al que adherirse.
Comenzó con las finanzas.
Shelly tiene pasión por la educación y una lista de acreditaciones que lo demuestran. Completó una licenciatura en administración de empresas, con especialización en gestión y finanzas.
Su primer puesto fue como coordinadora de gestión de proyectos especializada en documentación en Tropical Shipping en Florida. Rápidamente ascendió dentro de la empresa, obteniendo el título de analista de calidad y gerente de proyectos. Shelly trabajó con Tropical Shipping durante un total de siete años, sobrevivió a tres rondas de despidos y completó su maestría en finanzas con especialización en inversiones.
Como resultado de su experiencia y amplio conocimiento en finanzas, consiguió un trabajo en el prestigioso Scotiabank como analista de cartera de clientes, y fue entonces cuando conoció el cumplimiento en relación con los delitos financieros. En 2015, recibió un ascenso a oficial de cuentas y, ese mismo año, hace 7 años, completó su certificación en antilavado de dinero con ACAMS. Habiendo encontrado su nicho, Forde dejó Scotiabank a finales de año.
Gran éxito en cumplimiento y ALD
Shelly comenzó a trabajar con una empresa fiduciaria internacional boutique a principios de 2016 como responsable de cumplimiento y confianza. Se destacó en este puesto y fue ascendida al puesto de gerente de cumplimiento al año siguiente, asumiendo la responsabilidad de desarrollar, mantener y revisar políticas y procedimientos para garantizar el cumplimiento organizacional en todas las áreas de gestión de riesgos.
Aunque los oficiales de cumplimiento no están obligados a ejercer la abogacía, es imperativo que tengan un sólido conocimiento de cuestiones legales importantes y sean capaces de navegar las regulaciones que se aplican a las industrias en las que trabajan. Para Forde, la comprensión de este tema era insuficiente. Fiel a su carácter, obtuvo un diploma de posgrado en derecho de la Universidad de Derecho del Reino Unido en 2018 y luego recibió su maestría en derecho en práctica jurídica profesional, del mismo estimado instituto. Sorprendentemente, durante este tiempo recibió el certificado de Especialista Certificado Avanzado en AML – Gestión de Riesgos de ACAMS.
Las contribuciones de Shelly a la sociedad fiduciaria fueron monumentales. Creó una revisión sistemática para todos sus clientes y entidades, requiriendo medidas mejoradas de diligencia debida relacionadas con el cumplimiento ALD. Creó una base de datos de más de 300 personas, entidades y empresas para asignarles sistemáticamente una clasificación y programarlas para futuras revisiones. Ella sola documentó el primer conjunto completo de políticas y procedimientos de la organización para el departamento de cumplimiento, redactando 30 procedimientos distintos en solo tres meses. Sin embargo, su mayor logro fue la transformación del departamento de cumplimiento de la fiduciaria y la obtención de una de las calificaciones más altas dentro de su jurisdicción por parte de los Reguladores.
Cuando dejó la empresa en abril de 2021, había desarrollado una reputación increíble en la industria y sus servicios tenían una gran demanda.
Volar en solitario
Forde fundó oficialmente Shell Compliance el año pasado, en 2021. Aunque inicialmente alguien había confundido sus proyectos personales con una empresa de consultoría, su familia la animó a seguir adelante con la idea y convertirse en su propia jefa.
Como resultado de su destacado y exitoso trabajo en la empresa fiduciaria, Shelly era muy buscada de forma independiente por su trabajo. Desde 2019, Shelly se dedicaba a la consultoría de cumplimiento ALD y, a menudo, era invitada como oradora en conferencias, con presentaciones sobre temas como la descripción general contra el lavado de dinero y el seminario sobre sustancias económicas. Estaba emocionada de dedicarle más tiempo y energía a esta empresa personal, e hizo un esfuerzo adicional para mejorar sus credenciales de ACAMS, recibiendo el título de Asociada certificada de cumplimiento de tecnología financiera contra el lavado de dinero en diciembre de 2021.
En lo que respecta a sus servicios, comparte, “para lograr un programa de cumplimiento eficaz, creo que cada empresa necesita un enfoque personalizado teniendo en cuenta las metas, los objetivos y los recursos de la empresa”. Y gracias a sus diversos conocimientos y su gran experiencia, realmente puede personalizarlo para satisfacer las necesidades de cualquier negocio o conjunto de regulaciones.
Dado que las empresas a menudo luchan por cumplir con los requisitos en constante cambio y los mandatos onerosos, pero muy necesarios, Shelly ofrece consultas de alta calidad y a precios razonables para lograr estos objetivos. Incluso gestiona proyectos recomendados para garantizar una implementación exitosa. Ha trabajado con clientes de todo el mundo, pero se centra principalmente en empresas del Caribe y Estados Unidos.
Siempre evolucionando
Shell Compliance ha tenido un gran éxito hasta ahora y Forde tiene una pasión y una curiosidad increíbles por ver adónde la llevará el negocio. Sin embargo, como mujer que siempre ha estado motivada por ampliar sus conocimientos y habilidades, estaba encantada de recibir una llamada para una posible nueva oportunidad.
El director gerente del organismo regulador de Turcas y Caicos se comunicó directamente con Shelly y la invitó a discutir una posible carrera en la Comisión de Servicios Financieros de TCI. Posteriormente, se entrevistó oficialmente para el puesto de Registradora, un puesto muy prestigioso y desafiante dentro del organismo regulador. Finalmente, le ofrecieron el puesto en la Comisión de Servicios Financieros de TCI a finales de febrero de 2022. Como registradora, Forde es responsable de gestionar el registro y el mantenimiento de empresas, marcas comerciales y patentes. Además, es el enlace con otros jefes de departamento, jefes de gobierno y el Gobernador.
El negocio adecuado en el momento adecuado
En el pasado, el cumplimiento se consideraba a menudo como una simple práctica de “marcar casillas” para mantener a raya tanto a los auditores como a los reguladores. Sin embargo, con los rápidos avances en la tecnología y los sistemas financieros, el valor de esta industria ha aumentado dramáticamente. De acuerdo a ICO“hay una creciente comprensión de que el cumplimiento debe estar imbuido como una cultura desde arriba hacia toda la organización para que sea efectivo, y que se requiere una perspectiva más amplia para abordar los delitos financieros, en lugar de operaciones de riesgo separadas y aisladas”.
Parece que la destacada experta en cumplimiento y lucha contra el lavado de dinero, Shelly Forde, ha lanzado su empresa en un momento crucial y, sin duda, empresas de todo Estados Unidos llamarán a su puerta.
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