Las estafas comerciales y de criptomonedas se han vuelto muy comunes. Si nunca ha sido estafado, es posible que alguien haya intentado estafarlo a usted o a alguien que conoce, o puede que haya oído hablar de ello en Internet.
Según un informe, los piratas informáticos robaron 4.300 millones de dólares en criptomonedas entre enero y noviembre de 2022. Esto supone un aumento del 37 % en comparación con 2021, y de septiembre de 2020 a diciembre de 2022, hasta 2 millones de personas cayeron en estafas con criptomonedas.
Para protegerse de las estafas comerciales y de criptomonedas, debería considerar armarse con la información necesaria que le permita detectar fácilmente estafas de operaciones legítimas.
Estas estafas se dirigen a usuarios de redes sociales
En 2022, hasta 4.760 millones de personas utilizarán las redes sociales, y eso es más de la mitad de la población mundial. Es literalmente una de las formas más fáciles de llegar a miles de millones de personas. Esto hace que las redes sociales sean una mina de oro para los estafadores.
Según la Comisión de Comercio de Estados Unidos, los consumidores perdieron $8,8 en 2022 a diversas estafas. Generalmente, todo comenzó a través de un mensaje, publicación o anuncio que encontraron en las redes sociales.
Podemos dejarnos llevar pensando que las redes sociales son el lugar donde nos reunimos con amigos independientemente de la distancia, pero siempre tengamos en cuenta que no todos los 4.760 millones de usuarios de las redes sociales son tus amigos.
También tenga en cuenta que los estafadores pueden piratear la cuenta de redes sociales de su amigo en cualquier momento. Antes de que te des cuenta, tu amigo que nunca ha estado realmente interesado en las criptomonedas y el comercio en línea, puede comenzar a anunciarte una nueva moneda o plataforma de comercio en línea.
Sin que usted lo sepa, está chateando con un estafador. Pensando que es un amigo en quien puedes confiar, puedes decidir intentarlo, sólo para ser estafado.
A veces, estos estafadores intentan utilizar mensajes manipuladores para engañarlo y divulgar información confidencial que pueden utilizar para realizar su acto fraudulento. A esto se le llama ingeniería social.
Incluso pueden llegar al extremo de utilizar el phishing. Esto significa que fingen ser una marca de buena reputación (por ejemplo, su banco o corredor) con un sitio web y un logotipo de marca “falsos” para demostrar su legitimidad.
Luego intentan persuadirlo para que proporcione información como sus contraseñas, datos de inicio de sesión en sus cuentas o billetera Crypto, a través de correo electrónico, mensajes de texto, redes sociales o incluso llamadas. Inmediatamente obtienen sus datos de inicio de sesión, la estafa está casi completa.
Eso sí, los sitios de citas no se quedan fuera. Estos estafadores pueden crear perfiles falsos en sitios de citas y actuar como si estuvieran enamorados de ti. Inmediatamente encuentran una manera, te estafan y pasan a la siguiente víctima.
Estas estafas se presentan como inversiones legítimas
Hacerse pasar por una inversión legítima es otra forma en que los estafadores perpetúan sus actividades fraudulentas. Una de las formas en que lo hacen es a través de esquemas Ponzi.
Para que esto suceda, estos operadores del esquema Ponzi actúan como administradores de dinero. Le dicen que les lleve su dinero y le hacen sentir que su dinero se utilizará para operar en Forex, comprar acciones o incluso invertir en bienes raíces.
En realidad, probablemente no haya ninguna inversión. Estos llamados administradores de dinero pagan a los antiguos inversores con los fondos de los nuevos inversores. Le prometen enormes ganancias con poco o ningún riesgo, y no tiene que pasar por ningún tipo de prueba de elegibilidad para ver si el producto se adapta a su perfil de riesgo.
Durante algunos meses o incluso años, pagarán sistemáticamente a los inversores los rendimientos propuestos. Finalmente, cuando deciden que se acabó el juego, desaparecen con todo el dinero. Algunos esquemas Ponzi incluso requieren que se invierta con bitcoins.
Algunos estafadores crean cambios de moneda Crypto falsos con tipos de cambio atractivos, pero una vez que envías tu moneda Crypto, ese es el final.
Otro esquema Ponzi, podría verse en el Caída de la criptomoneda Squid Coin, en el que el valor de la moneda de calamar aumentó hasta 2.856 dólares y cayó a 1 centavo. Esto se debió a que después de que muchas personas compraron la moneda, no pudieron venderla, y los promotores luego convirtieron todas las monedas en tokens BNB y las robaron. El total de fondos robados ascendió a unos 3,3 millones de dólares.
En algunos otros casos, estos estafadores lo llaman y dicen ser su corredor, administrador de dinero o agente de servicio al cliente del banco. Después de presentarse como agentes de servicio al cliente, lo convencerán de que les proporcione sus datos de inicio de sesión.
Su banco o agente corredor no le solicitará sus datos de inicio de sesión. Si recibe este tipo de llamadas, no dude en colgar y ponerse en contacto con el banco, corredor o cualquier empresa usted mismo, utilizando los datos de contacto correctos.
Puede obtener los datos de contacto correctos en el sitio web de su corredor.
También obtienes una perspectiva profesional y una opinión experta al realizar tu investigación. Por ejemplo, al comparar el comercio de CFD en el Reino Unido, muchos estafadores se hacen pasar en línea por comerciantes legítimos y lo alientan a registrarse con corredores extraterritoriales. En promedio, en el Reino Unido, que es un mercado regulado, incluso los Los mejores corredores de divisas tuvieron un 78% de pérdidas en los comerciantes minoristas. como sus clientes, lo que le da una idea de los riesgos involucrados.
Uno de los factores más importantes es la regulación. En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) reina sobre el mercado de capitales y no hay forma de eludirla. Todo corredor debe contar con una licencia emitida por la FCA para ser considerado confiable, como se puede ver en la investigación anterior.
Es peligroso aceptar una oferta de inversión sin investigar, sin buscar asesoramiento de expertos y sin hablar con otros; porque es posible que lo estén llevando a una trampa y que otros puedan ver lo que usted no ve.
Para verificar una inversión legítima, obtenga el número de registro del proveedor de inversiones y visite el sitio web del regulador de su región para realizar una búsqueda.
Los estafadores pueden hacerse pasar por especialistas en recuperación de fondos
Imagínese que lo estafan y, mientras intenta recuperar sus fondos, lo estafan nuevamente, tenga cuidado con los especialistas en recuperación de fondos falsos.
Estos especialistas en recuperación de fondos falsos buscan personas que hayan sido víctimas de estafas en línea, revisando las secciones de comentarios de las redes sociales donde algunas personas presentan quejas. Luego se comunican con usted y le dicen que pueden ayudarlo a recuperar su dinero.
La mayoría de las veces, solicitan un pago por adelantado para el servicio de recuperación de fondos e incluso solicitan información confidencial como las claves de su billetera Crypto o los detalles de inicio de sesión de su cuenta.
Una vez que les paga, desaparecen y, si pudieron obtener sus datos de inicio de sesión, pueden apoderarse de su cuenta comercial, billetera criptográfica o cuenta bancaria. Estos estafadores pueden retirar los fondos restantes o utilizar su cuenta para llevar a cabo más actividades fraudulentas.
Esto no quiere decir que todos los especialistas en recuperación de fondos sean estafadores, sólo asegúrese de no estar a punto de ser estafado dos veces.
Los estafadores podrían bombear y deshacerse del activo
Las criptomonedas y las acciones son susceptibles de bombeo y volcado. Es importante que comprenda cómo funcionan estos esquemas de bombeo y descarga para detectarlos antes de que lo estafen.
Para llevar a cabo un plan de bombeo y descarga, un individuo o un grupo de individuos se unen para comprar activos de bajo precio, como acciones.
Luego van por ahí para difundir información sobre los activos que han comprado. Utilizan foros de redes sociales como Reddit para alentar a más personas a comprar los activos objetivo.
A medida que más personas compran, el precio de los activos sigue aumentando. Cuando el precio de los activos está completamente inflado, venden sus activos a los nuevos compradores entrantes.
Al ver que poseen una gran cantidad del activo, vender el suyo hará que el precio se desplome y los inversores perderán su dinero.
Los estafadores solicitan pagos con tarjetas de regalo y criptomonedas
Siempre que alguien solicite un pago con tarjeta de regalo o criptografía, es posible que desees reconsiderarlo. Primero, cuando se trata de tarjetas de regalo, le pedirán que coloque dinero en una tarjeta de regalo (como tarjetas de regalo de Amazon, iTunes, Google Play, etc.) y luego les enviará el número que se encuentra en el reverso de la tarjeta.
No se deje engañar, ninguna empresa legítima le pedirá que realice un pago con tarjetas de regalo. Como su nombre indica, las tarjetas regalo son regalos, pero a cambio de pago.
En segundo lugar, cuando se trata de realizar pagos con criptomonedas, debe tener en cuenta que, a diferencia de la moneda fiduciaria y la cuenta bancaria, la mayoría de los gobiernos no aseguran las criptomonedas ni su billetera digital.
Los pagos que realiza con criptomonedas difícilmente pueden revertirse y, por lo general, no están protegidos legalmente. Si alguna vez surge la necesidad de disputar la transacción, es posible que no sea posible para usted.
Las claves criptográficas y los detalles de inicio de sesión se roban durante actualizaciones de software falsas
Es bastante normal que actualicemos nuestras aplicaciones de vez en cuando, cada vez que hay una actualización o una aplicación actualizada. Lo lamentable es que los estafadores también apuntan a las actualizaciones de software.
Los estafadores pueden aprovechar el proceso de actualización para tomar sus claves criptográficas y sus datos de inicio de sesión. Cuando tienen acceso a su cuenta o a los datos de inicio de sesión de su billetera, pueden tomar su dinero o usar su cuenta para otros actos maliciosos.
Mantén tus ojos abiertos
Con la información correcta, se pueden detectar estafas comerciales y de criptomonedas antes de que el estafador tenga éxito.
Evite invertir apresuradamente y asegúrese siempre de hacer la debida diligencia para investigar sobre una moneda criptográfica o una inversión antes de invertir. Por último, tenga en cuenta que es posible que las redes sociales no siempre sean la fuente adecuada para obtener consejos de inversión.
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