Cuando se trata de la gestión patrimonial, hay algunos factores clave a considerar antes de elegir la aplicación adecuada para usted. Primero, considere cuáles son sus necesidades y qué características está buscando. Luego, mire las tarifas asociadas con cada aplicación y decida si vale la pena. Finalmente, lea las reseñas de otros usuarios para tener una idea de cómo es la aplicación.
Aquí hay algunas cosas elaboradas que son cruciales mientras busca una aplicación de administración de patrimonio.
Defina sus metas financieras.
Es importante definir sus objetivos financieros cuando se trata de la planificación financiera. Esto le ayudará a determinar qué pasos debe seguir para lograr esos objetivos. Por ejemplo, si su objetivo es jubilarse a cierta edad, deberá ahorrar en consecuencia.
Hay varios factores a considerar al definir sus objetivos financieros. Estos incluyen su situación financiera actual, necesidades y objetivos futuros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Es importante considerar estos factores para desarrollar un plan financiero completo.
Considere su línea de tiempo de inversión.
Cuando se trata de gestión patrimonial, uno de los factores más importantes a considerar es el cronograma de su inversión. Esto le ayudará a determinar la mejor estrategia de inversión para sus necesidades. Por ejemplo, si está buscando jubilarse dentro de los próximos 10 años, querrá invertir de una manera que preserve su capital y genere ingresos.
Por otro lado, si todavía está trabajando y tiene un cronograma de inversión más largo, puede permitirse asumir más riesgos e invertir en activos orientados al crecimiento. Independientemente del cronograma de su inversión, es importante consultar con un asesor financiero para asegurarse de que su estrategia de inversión se alinee con sus objetivos.
Analiza tu tolerancia al riesgo
Acerca de tolerancia al riesgohay tres factores principales a considerar: su edad, objetivos de inversión y circunstancias personales.
La edad es el factor más importante, ya que los inversores más jóvenes suelen ser más capaces de asumir riesgos que los inversores de mayor edad. Esto se debe a que tienen más tiempo para recuperarse de cualquier pérdida y, a menudo, todavía se encuentran en la fase de acumulación de sus vidas, por lo que pueden permitirse correr más riesgos.
Los objetivos de inversión también juegan un papel en la tolerancia al riesgo. Por ejemplo, si está invirtiendo para la jubilación, es probable que tenga una menor tolerancia al riesgo que si está invirtiendo para un objetivo a corto plazo. Esto se debe a que no puede darse el lujo de perder terreno en sus ahorros para la jubilación, por lo que deberá ser más conservador.
Finalmente, las circunstancias personales también juegan un papel en la tolerancia al riesgo. Si tiene una familia que mantener, es probable que tenga una menor tolerancia al riesgo que alguien soltero. Esto se debe a que tiene más responsabilidad y no puede permitirse correr riesgos innecesarios.
Decide qué tipo de cuenta necesitas.
Al buscar una aplicación de gestión patrimonial, debe decidir qué cuenta necesita. Hay tres tipos de cuentas: sujetas a impuestos, con impuestos diferidos y libres de impuestos.
Una cuenta sujeta a impuestos es una cuenta en la que paga impuestos sobre sus ganancias. Una cuenta con impuestos diferidos es donde solo paga impuestos sobre el dinero que gana una vez que lo retira. Una cuenta libre de impuestos es una cuenta en la que no paga impuestos sobre el dinero que gana.
Cada tipo de cuenta tiene sus ventajas y desventajas. Debe decidir qué tipo de cuenta es la adecuada para usted según sus circunstancias.
Conclusión
Cuando se trata de la gestión patrimonial como Prillionaires aplicación de gestión de riqueza, los anteriores son factores a considerar al tomar su decisión. Con estos factores en mente, debería poder encontrar la mejor aplicación de administración de patrimonio para usted.
