Obtener rendimientos de las inversiones requiere paciencia, estrategia y tolerancia al alto riesgo para alcanzar los objetivos financieros. Con el mejor software de gestión de carteras, los inversores pueden supervisar, seleccionar y construir fácilmente sus activos mediante el seguimiento y la gestión de sus carteras de inversores en un solo lugar. Ofrece una visión holística de sus inversiones, combinando todos los datos y herramientas relevantes necesarios para el análisis de inversiones.
¿Por qué utilizar un software de gestión de carteras?
El software de gestión de carteras de inversiones ayuda a maximizar los rendimientos esperados de una inversión. Agiliza todas las actividades de gestión de carteras, incluido el seguimiento y análisis de inversiones, la negociación de activos e incluso la gestión de los riesgos involucrados en la inversión. Con acceso a la información financiera más reciente de fuentes de datos de mercado, ofrece información para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y crear proyecciones basadas en el desempeño de sus carteras.
A continuación se enumeran los 5 mejores programas de gestión de carteras de inversiones de 2023:
Descripción general
Estadísticas de equidad ofrece una manera conveniente y eficiente de rastrear y administrar todas las inversiones en un solo lugar a través de su rastreador de cartera de acciones, desarrollado por inversores específicamente para inversores. Como software de cartera de inversiones financieras, ofrece una imagen completa de todas las cuentas donde los inversores pueden ver un resumen de sus tenencias totales sin perder de vista el rendimiento de cada acción, cartera y cuenta.
Los desarrolladores de EquityStat pretenden abordar las limitaciones de otros software de gestión de carteras. Descubrieron que las herramientas existentes para rastrear y evaluar inversiones financieras eran inadecuadas debido a la falta de funciones útiles y estaban diseñadas principalmente para comprar y vender acciones, mientras que otros rastreadores de carteras de inversiones estaban limitados a un sistema operativo.
Con la creación de EquityStat, es posible realizar un seguimiento y gestionar todas las inversiones en una aplicación desde la nube, accesible desde cualquier dispositivo. Actualmente, es de uso gratuito, compatible con cualquier sistema operativo y admite cualquier dispositivo para obtener una vista completa de las carteras. El rastreador de cartera de acciones coincide con la pantalla del dispositivo para una cobertura máxima.
EquityStat también contiene múltiples métricas de desempeño que muestran el desempeño diario, trimestral o anual de las inversiones. Ofrece cálculos sencillos y potentes que los inversores pueden utilizar para la evaluación. Si bien es posible que necesiten ingresar todas sus transacciones de inversión manualmente, el software de administración de cartera permite la importación masiva y personalizaciones.
Además de los dividendos, las acciones y otros fondos mutuos, los inversores también pueden realizar un seguimiento de su efectivo tan rápido como lo hacen con sus inversiones.
Características
Acceso al portafolio completo
Muchos inversores tienen inversiones en una cuenta de corretaje. También pueden poseer fondos mutuos y probablemente tener un plan 401K con su empleador. EquityStat elimina la necesidad de iniciar sesión en todas las cuentas de corretaje y fondos mutuos para ver cada cartera.
Con su rastreador de cartera de acciones, los inversores pueden acceder a su cartera completa en un solo lugar. Pueden rastrear, administrar y analizar sus respectivas acciones, fondos y EFT en el programa. Todas las transacciones están agrupadas, lo que facilita la visualización, actualización o eliminación de inversiones existentes.
El rastreador de cartera de acciones puede mostrar gráficos resumidos y métricas de rendimiento para un análisis completo. Los inversores pueden comparar fácilmente el rendimiento de su cartera y cuenta con los índices S&P 500, Dow Jones y Nasdaq. Esto también se aplica a cada inversión, lo que facilita la evaluación exhaustiva de cada cartera para el análisis de rendimiento.
Cotizaciones en tiempo real y métricas de rendimiento
Estadísticas de equidad proporciona cotizaciones en tiempo real y métricas de rendimiento con su rastreador de cartera de acciones, tanto para el resumen general como para inversiones individuales, ya sean acciones, fondos mutuos o 401k. Los inversores pueden realizar un seguimiento de las ganancias de sus inversiones y de los rendimientos trimestrales, anuales o anualizados.
Todas las transacciones están disponibles para su visualización para cada inversión. Su interfaz fácil de usar permite a los inversores buscar fácilmente inversiones por símbolo o nombre.
Fácil personalización
EquityStat ofrece una fácil personalización de múltiples carteras. Proporciona varias columnas o métricas para mostrar, incluido el valor de mercado, el rendimiento del año hasta la fecha, el rendimiento anualizado, el porcentaje de ganancia, la ganancia de hoy y muchos más. Esto permite a los inversores categorizar cada inversión según su nombre, valor, rendimiento y ganancia y ordenar las transacciones por fecha, tipo de transacción y monto.
El rastreador de cartera de acciones tiene un diseño responsivo, por lo que no importa en qué dispositivo se vea, se adapta al tamaño de su pantalla, ya sea a través de una computadora de escritorio o móvil.
Cálculos e informes de impuestos
A diferencia de otros software de gestión de carteras, Estadísticas de equidad contiene fórmulas financieras para cálculos fáciles y potentes. Esto permite a los inversores evaluar adecuadamente el desempeño de su cartera de inversiones. Con toda la cartera en un solo lugar, el programa en línea puede determinar y mostrar el patrimonio neto del usuario.
EquityStat también permite la generación de formularios del IRS para informes de impuestos. Los inversores pueden calcular la base de sus costos, ganancias y pérdidas directamente en el rastreador de cartera al contado para completar el formulario 8949 del IRS. Además de los formularios de impuestos, los inversores también pueden exportar sus transacciones a una hoja de cálculo para una copia de seguridad segura.
Los usuarios elogian a EquityStat por sus funciones, destacando su capacidad para mostrar múltiples carteras y rastrear y medir el desempeño de cada inversión en una duración específica. Al ser un software de gestión de carteras relativamente nuevo y sencillo, está bien diseñado y es fácil de usar, lo que permite a los usuarios comprender fácilmente sus inversiones.
Con una fácil personalización, una interfaz fácil de usar y cálculos potentes, cualquiera puede confiar en este rastreador de cartera de inversiones para administrar sus activos. El rastreador gratuito de cartera de acciones de Estadísticas de equidad se recomienda para todo tipo de usuarios, incluso aquellos que carecen de la experiencia en inversiones y el software de gestión necesarios.
Descripción general
Yahoo! Finance también funciona como software de gestión de carteras a través de su rastreador de carteras de acciones. La plataforma permite a cualquier persona realizar un seguimiento de sus carteras de acciones o de su lista de vigilancia, y puede determinar automáticamente su ganancia diaria y su ganancia total.
Admite la sincronización con cuentas de corretaje, lo que permite a los usuarios fusionar y realizar un seguimiento de sus inversiones. Al poder monitorear su desempeño, esto permite a los inversores comprender dónde residen los riesgos potenciales. Los inversores también tienen la opción de ingresar manualmente las tenencias de la cartera en lugar de vincular las cuentas de corretaje existentes, pero Yahoo asegura que no almacena ninguna credencial de corredor.
Características
El rastreador de cartera de acciones de Yahoo! Finance permite el seguimiento de las acciones recopiladas mediante la creación de listas de vigilancia y carteras basadas en tenencias reales o potenciales. Una vez que se establece lo siguiente, se otorga acceso a múltiples análisis, lo que ofrece información invaluable sobre las acciones recopiladas.
Los usuarios también pueden personalizar sus listas de cartera en Yahoo! Aplicación de finanzas. Pueden crear, cambiar el nombre, eliminar o simplemente reordenar las listas que poseen o las que siguen. También pueden reorganizar y ordenar los símbolos para acceder rápidamente a sus acciones más importantes. Lamentablemente, esta personalización sólo se limita a iOS.
Yahoo! Finanzas también ofrece índices de mercado como punto de referencia para la cartera creada. Los usuarios pueden elegir qué características desean rastrear y en qué configuración desean ver su cartera (básica, de rendimiento, en tiempo real, cartera activa, fundamentales o detallada). Después de la selección, la plataforma muestra toda la información necesaria para realizar un seguimiento del portafolio.
Descripción general
Morningstar Investor permite la evaluación objetiva de carteras a través de sus conocimientos y potentes herramientas. Su objetivo es aportar claridad a cada decisión de inversión. Este software de gestión de cartera también se creó para fortalecer la estrategia de inversión con investigación independiente junto con sus características.
Características
The Morning Star Investor contiene una radiografía de la cartera para evaluar las tenencias desde todos los ángulos. Muestra asignación de activos, tarifas, estadísticas, ponderaciones y más información. Con su intersección de acciones, los inversores pueden identificar fácilmente qué activos se superponen y pueden afectar su diversificación.
Este software de gestión de cartera también ofrece calificaciones confiables y datos completos, lo que permite a los usuarios monitorear el desempeño de sus inversiones. Además, también admite la integración de cuentas, lo cual es crucial para obtener un análisis holístico de todas las tenencias.
Los usuarios pueden examinar sus participaciones a través de las métricas de rentabilidad y valoración de Morningstar Investor, junto con sus análisis y calificaciones independientes. El software también contiene listas de inversiones prefiltradas que muestran las mejores inversiones disponibles en el mercado. Los usuarios pueden filtrar por calificaciones, tipos de inversión, criterios, etc. para mostrar los resultados deseados.
Con una agregación de cuentas fluida y una visualización de las últimas inversiones a través de listas de seguimiento, Morningstar Investor proporciona un contexto sustancial a través de comentarios de análisis y tendencias del mercado adaptados a las tenencias y las siguientes preferencias del inversor.
Descripción general
Google Finance es el rastreador de cartera de acciones de la multinacional tecnológica y gigante de los motores de búsqueda. Realiza un seguimiento de las inversiones personales, ofrece actualizaciones de precios en tiempo real y proporciona el valor neto de las carteras de un usuario. También ofrece información valiosa a través de las tendencias del mercado para tomar decisiones de inversión informadas. Google Finance adapta sus sugerencias de acciones e inversiones según las preferencias del usuario y permite la organización a través de una lista de vigilancia personalizada.
Características
Google Finance permite una navegación sencilla por las tendencias del mercado, lo que facilita la búsqueda y comparación de información. Al agrupar acciones y crear sus listas de vigilancia, los usuarios reciben noticias relevantes, estadísticas y detalles de ganancias sobre el desempeño de las acciones que siguen.
Dada la variedad de productos de la empresa de tecnología global, los usuarios también pueden agregar eventos de la empresa y llamadas de ganancias a su Calendario de Google para mantenerse actualizado sobre los movimientos de acciones.
Este rastreador de cartera de acciones también admite la visualización multiplataforma, lo que hace que sea más accesible para los usuarios realizar un seguimiento de sus inversiones y estar al tanto de las tendencias del mercado. Google Finance también ofrece explicaciones y descripciones de términos clave y estadísticas de acciones del mercado mientras los usuarios buscan información. Simplemente necesitan pasar el cursor sobre el término para ver su definición.
Con su función de cartera, los usuarios pueden crear y personalizar sus carteras, realizar un seguimiento de sus ganancias y pérdidas y revisar noticias relevantes sobre sus inversiones junto con las de sus listas de vigilancia.
Google Finance es un rastreador de carteras de acciones sencillo y gratuito. Contiene los fundamentos esenciales para la gestión de carteras de inversión, como la comparación de rendimientos y la información en tiempo real sobre las acciones. Si bien ahora está incorporado al motor de búsqueda, todavía proporciona información valiosa sobre las últimas tendencias del mercado y noticias financieras de las empresas más grandes del mundo.
Descripción general
MSN Money es el administrador de cartera de Microsoft. Al igual que otros rastreadores de carteras de acciones de marcas conocidas, ofrece noticias financieras y datos relacionados con diferentes activos. La plataforma no se queda corta a la hora de proporcionar información esencial. Muestra el desempeño de las acciones, desde sus movimientos hasta las proyecciones, y permite la comparación con la competencia. Los usuarios también pueden agregar carteras a su lista de vigilancia para realizar un seguimiento de su valor de mercado.
Características
Con los cambios realizados en MSN Money, el administrador de cartera ahora se combina con la lista de vigilancia del usuario, lo que facilita el seguimiento de todas las acciones en un solo lugar mientras se monitorean las tenencias y el rendimiento de la cartera. Esto también se extiende a fondos, índices, divisas y materias primas. MSN Money también brinda fácil acceso a búsquedas populares, principales ganadores y perdedores, y más.
Con su reciente actualización, MSN Money permite a los usuarios realizar un seguimiento de las inversiones internacionales en otras monedas. También tienen la opción de agregar transacciones en moneda extranjera o modificar el tipo de cambio recibido del corredor cuando ocurre la transacción. MSN Money también tiene una nueva característica llamada Quicklist. Permite la sincronización de instrumentos financieros entre múltiples productos y servicios como Bing, Edge y Cortana.
MSN Money no se diferencia mucho de su competencia en cuanto a enfoque y diseño. Si bien ofrece una visión integral de las tendencias y los precios del mercado, junto con el desempeño actualizado de cada acción, el administrador de cartera se centra en el comercio en lugar de en conocimientos al tomar decisiones informadas a partir de un análisis independiente. Se queda corto en personalización, pero se recomienda para acceder fácilmente a información clave.
En general, estos cinco software de gestión de carteras de inversiones contienen las funciones esenciales para el seguimiento de la cartera, las métricas de rendimiento y el mantenimiento de las tendencias del mercado. Si bien algunos pueden tener más ventajas que otros, como la personalización y el cálculo de Estadísticas de equidadlos inversores pueden confiar en estas plataformas para gestionar sus inversiones y maximizar sus rentabilidades.
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