Los bancos más grandes del Reino Unido se han registrado recientemente para utilizar el sistema Consumer Fraud Risk, que ayuda a predecir si alguien está intentando transferir fondos a una cuenta afiliada a estafas de pagos push.
Registrarse con Mastercard
Mastercard presentó una nueva herramienta impulsada por inteligencia artificial para ayudar a los bancos a detectar si sus clientes están enviando dinero a estafadores. Según un informe de Bloombergnueve de los bancos más grandes del Reino Unido ya se han registrado con la compañía para la nueva herramienta, con planes de implementarla a nivel mundial en un futuro próximo.
Entre los bancos más grandes se encuentran Lloyds Group, Natwest Group, Bank of Scotland, Halifax, Monzo y más. El sistema Consumer Fraud Risk se capacitó con años de datos de transacciones, lo que ayudó a predecir si alguien está intentando transferir fondos a una cuenta afiliada a estafas de pagos push autorizados (APP). TSB Banking Group se convirtió hace cuatro meses en el primer banco en implementar el sistema.
El jefe de fraude de TSB, Paul Davis, afirmó que a través de esta implementación, vieron una de las mayores mejoras en cualquier prevención de fraude individual, ya que ha visto un aumento del 20 % en la detección. TSB también estima que esto podría ahorrarle a la industria alrededor de 108,4 millones de dólares al año si la herramienta se implementara en todo el mercado.
Estafar a través de transacciones
Este tipo de estafas generalmente implican engañar a las víctimas para que transfieran dinero a una cuenta haciéndose pasar falsamente por un beneficiario legítimo, incluido un familiar, un amigo o una empresa. De ahí el motivo por el que se lanzó la herramienta. El presidente de Mastercard Cyber and Intelligence, Ajay Bhalla, afirmó que esto se convirtió en un gran problema con el que los bancos han estado luchando durante mucho tiempo.
Finextra informó que esto funcionará asignando una puntuación de riesgo de 0 a 999 a cualquier intento de transferencia bancaria en medio segundo. La puntuación de riesgo y los propios análisis del banco tendrán la capacidad de crear una evaluación. Además, los bancos del Reino Unido también se preparan para nuevas restricciones por parte de los reguladores de sistemas de pago. Esto requerirá que los bancos compensen a los clientes afectados por estafas de aplicaciones a partir de 2024.
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menta informó que Mastercard ha estado trabajando con bancos en el Reino Unido para seguir cómo los estafadores mueven sus ganancias a través de una secuencia de cuentas mula para investigar su actividad. Estos también suelen estar en varios bancos diferentes.
Por el momento, la compañía todavía está discutiendo planes para implementar la herramienta a nivel mundial, presentando sistemas de pago en tiempo real y un importante fraude en aplicaciones. Entre los clientes potenciales se encontraban Estados Unidos, India y Australia.
En noticias recientes, Mastercard también se asoció con la empresa de comercio electrónico de videojuegos Xsolla para facilitar los pagos más fáciles y seguros en los juegos en línea. A través de esta asociación, ambas compañías prometieron facilitar a los jugadores realizar compras y obtener recompensas sin ningún problema, incluidos beneficios de tarjetas de crédito, comercio de divisas en el juego y optimización.
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