Los inversores de ambos lados del Atlántico han estado advirtiendo a las empresas de su cartera que retiren su dinero del atribulado Silicon Valley Bank (SVB).
CNBC informó que el precio de las acciones de Silicon Valley Bank cayó un 60% el jueves 9 de marzo, después de que la compañía dijera que necesitaría recaudar 2.250 millones de dólares en capital de inversores, incluido General Atlantic. En la sesión previa a la comercialización del viernes 10 de marzo por la mañana, las acciones de la empresa cayeron otro 60%.
Un llamado para retirar fondos
Gracias a las asociaciones que ha fomentado con la comunidad de capital riesgo (VC) durante sus cuatro décadas de actividad, SVB se ha convertido en un banco líder en el ámbito de las startups tecnológicas. Es una piedra angular del negocio de capital riesgo estadounidense, ya que ofrece tanto servicios bancarios estándar como financiación para empresas tecnológicas.
Grandes empresas de capital riesgo como Founders Fund, Union Square Ventures y Coatue Management se encuentran entre los muchos que han recomendado que las empresas de su cartera retiren su dinero de SVB para protegerse contra una posible desaparición del banco.
Bajo condición de anonimato, los empresarios con cuentas en SVB dijeron a CNBC que las acciones del banco podrían ser catastróficas para una empresa que está quemando rápidamente sus reservas de efectivo.
El jueves, la empresa de capital riesgo Pear VC, con sede en San Francisco, pidió a su red de cartera que sacara dinero de SVB. Edge DB, una base de datos de código abierto y la plataforma de administración de nóminas Gusto también forman parte de los servicios de Pear.
Según un correo electrónico enviado a los fundadores de la empresa por la directora financiera de Pear, Anna Nitschke, les recomendó transferir los depósitos que habían realizado en SVB a otra plataforma bancaria debido a la situación actual.
Si bien las grandes instituciones financieras como Citibank, JPMorgan Chase y Bank of America son ideales para este mercado, abrir cuentas temporales en bancos regionales como PacWest, Mercury o First Republic Bank puede ser más rápido.
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Crisis financiera actual
El cierre de la semana pasada del Silvergate Bank, centrado en criptomonedas, y la presión sobre Silicon Valley Bank recordaron a varios fundadores la crisis financiera de 2008, cuando los bancos colapsaron durante la crisis hipotecaria.
SVB tiene dificultades para financiar tecnología debido a un frío mercado de ofertas públicas iniciales (OPI) y a los cautelosos capitalistas de riesgo en medio de un clima macroeconómico en deterioro y tipos de interés en aumento.
En 2020 y 2021, cuando la industria de TI estaba en su apogeo, obtener financiamiento fue significativamente más sencillo gracias a tasas de interés históricamente bajas.
El aumento de las tasas de interés ha provocado un restablecimiento de los valores de las empresas, y las empresas respaldadas por capital de riesgo están experimentando los efectos de la desaceleración del mercado de inversión de capital de riesgo. Puede que la financiación se esté agotando, pero las empresas todavía necesitan utilizar el dinero que obtuvieron para pagar sus facturas.
El SVB pierde dinero por el excedente de capital colocado en títulos de deuda estadounidenses, cuyo precio ha bajado debido a la subida de tipos de la Reserva Federal. Por tanto, se trata de una terrible noticia para el banco.
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