A pesar de los escándalos y crisis que afectaron al ecosistema blockchain el año pasado, las instituciones son cautelosas pero aún ven potencial en el espacio de los activos digitales. Enormes entidades de Wall Street como Goldman Sachs, BlackRock e incluso JPMorgan Chase, notablemente crítico para blockchain, están explorando activamente blockchain y nuevas formas de incorporar activos digitales en sus respectivas ofertas.
“Los proyectos y empresas institucionales de blockchain crean productos que cierran la brecha entre las finanzas tradicionales, la tecnología y las criptomonedas. Esto podría implicar puertas de entrada para que grandes marcas ingresen a Web3 o bancos que busquen utilizar redes interoperables como Polkadot”, dice James Wo, fundador y director ejecutivo de Fondo de inversión global blockchain Digital Finance Group.
Por lo general, estas herramientas, programas o plataformas otorgan un mayor acceso y funciones generalmente reservadas para uso privado o industrias que requieren una gran protección. Entonces, ¿cuáles son los beneficios de utilizar herramientas blockchain de nivel institucional para el inversor minorista promedio?
En pocas palabras, se trata de lograr la máxima protección, seguridad y variedad a la que los bancos y las instituciones tradicionales están acostumbrados. Ya sea que sea la primera vez que ingresa a las criptomonedas o sea un “HODLer” experimentado que busca ampliar sus opciones de inversión, la capacidad de utilizar activos digitales de la forma que elija debe estar abierta a todos.
Además, a medida que la industria blockchain avanza hacia diferentes sectores y aplicaciones, los productos y herramientas a nivel institucional pueden proporcionar un sello de aprobación o una ruta segura para explorar nuevas fuentes de ingresos. Las instituciones más venerables y respetadas en cualquier campo realizan investigaciones y desarrollo serios cuando exploran nuevas tecnologías o industrias, especialmente antes de invertir recursos en ellas.
Las empresas y los proyectos que llevan los desarrollos institucionales a audiencias más amplias ayudan a igualar el campo de juego y crean formas de simplificar las facetas más complejas de la tecnología blockchain. Estas son nuestras selecciones de proyectos a los que las instituciones y los inversores minoristas deberían estar atentos:
Carrete permite a los usuarios crear productos DeFi integrados, ofreciendo carteras de rendimiento personalizadas con gestión de riesgos a instituciones e inversores minoristas de cualquier tamaño. A través de una plataforma sin custodia, la caja de herramientas de creación “Smart Vault” de 5 pasos de Spool elimina la complejidad y los factores de riesgo poco claros que a menudo caracterizan a DeFi al ofrecer una lista de protocolos diversa y examinada.
Los proyectos DeFi a menudo se perciben como demasiado complicados de navegar, incluso para algunos entusiastas de las criptomonedas. Pero son un camino claro a seguir para los inversores interesados en la transparencia de blockchain y en explorar nuevas fuentes de ingresos. Spool se posiciona como un ir a la plataforma que se centra en la accesibilidad y al mismo tiempo defiende la diversidad de inversiones, eliminando factores que consumen mucho tiempo, como la búsqueda de los mejores rendimientos posibles, que podrían asustar a los inversores novatos.
Spool guía a los usuarios a través de cada paso para crear una cartera de inversiones DeFi diversa, donde tanto las instituciones como los inversores minoristas pueden seleccionar cada faceta de su Smart Vault, como las asignaciones de fondos deseadas, el apetito por el riesgo y la exposición al mercado. Su infraestructura integral utiliza un lenguaje financiero familiar y opciones de gestión de carteras, lo que abre la accesibilidad para los usuarios que son nuevos en la inversión descentralizada.
Las opciones de personalización avanzadas y la interfaz optimizada de Spool también permiten a las instituciones crear carteras DeFi por sí mismas o incluir su Smart Vault en su propia oferta de productos.
Como veterano de las criptomonedas desde hace mucho tiempo, Coinbase tiene un historial establecido para inversores individuales que ingresan al panorama criptográfico. Es natural que la plataforma se expanda al espacio institucional, contando con una enorme base de usuarios y una extensa red de socios.
Coinbase aprovecha su condición de principal administrador de activos digitales para ofrecer una amplia gama de herramientas a instituciones que buscan una amplia gama de productos. Su trayectoria institucional otorga acceso a su bolsa, servicios de custodia, opciones de participación flexibles y análisis de datos de mercado, entre otras características específicas del sector.
Si bien la vía institucional de Coinbase es más adecuada para empresas de gran escala, ofrece herramientas flexibles para que las utilicen las empresas de menor escala. Sin embargo, lamentablemente los inversores individuales no tienen acceso a estos mismos mecanismos institucionales por ahora. Dicho esto, Coinbase todavía ofrece un amplio conjunto de funciones y aplicaciones para inversores minoristas, solo que sin algunas de las aplicaciones o supervisión más matizadas y orientadas a los negocios.
GK8la plataforma líder en custodia de activos digitales de nivel institucional con soporte DeFi, staking, NFT, comercio y tokenización, ofrece a las instituciones tradicionales y cripto-nativas una plataforma de extremo a extremo para administrar activos basados en blockchain.
La compañía desarrolló la primera verdadera solución de custodia Cold Vault del mundo, construida con los más altos niveles de seguridad. Cold Vault de GK8 permite a los clientes crear, firmar y enviar transacciones blockchain seguras sin conectividad a Internet, eliminando todas las amenazas de ciberataques.
La ciberseguridad es más importante que nunca, especialmente cuando se trata de las necesidades de las instituciones financieras que son responsables de miles de millones de dólares en activos. Como solución lista para la regulación, Cold Vault de GK8 cuenta con una póliza de seguro de USI de hasta mil millones de dólares. Ofrece un nivel incomparable de seguridad cibernética, sin dejar ninguna posibilidad de explotación para los piratas informáticos.
Las instituciones ya se están dando cuenta de las características de seguridad y custodia de GK8, lo que llevó a que la solución fuera elegida por Tarjeta MasterCard para ayudarlo a definir el futuro de las finanzas y los pagos blockchain. La otra clientela de la solución incluye eToro, Securrency, US Bank, WisdomTree, Tezos Foundation y Prosegur, uno de los custodios más grandes del mundo con más de 400 mil millones de dólares en activos bajo administración.
En medio de la turbulencia más amplia en la industria blockchain el año pasado, se han logrado grandes avances para reducir el impacto ambiental de la industria. Las redes ecológicas, como Polkadot y ahora Ethereum, han abierto las compuertas a audiencias más amplias que pueden haber evitado las criptomonedas debido a su pobre historial de impacto ambiental.
Asimismo, blockchain crea acceso a proyectos climáticos que antes no estaban disponibles para instituciones e inversores minoristas. Las empresas que se centran en respaldar iniciativas impactantes que puedan servir a su hoja de ruta de responsabilidad social corporativa ahora pueden acercarse significativamente a blockchain para encontrar estos proyectos. Uno de esos proyectos que lidera la carga aquí es Carbon Credit Technology, una acción climática que abre el mercado de créditos de carbono para empresas e individuos a través de blockchain.
“Es posible que algunas instituciones no estén preparadas o no estén interesadas en ingresar a las criptomonedas en su conjunto, pero blockchain brinda nuevas oportunidades para involucrarse en iniciativas ambientales que ayudan a reducir la huella de carbono de una empresa”, dice Zhi Li, director ejecutivo de Carbon Credit Technology. “Hay muchas plataformas blockchain que operan de manera climáticamente neutral o desbloquean el acceso a mercados de carbono voluntarios y conformes, y las posibilidades no hacen más que crecer”.
En general, es posible que las instituciones hayan evitado temporalmente entrar con toda su fuerza en la cadena de bloques. Pero el constante aumento del interés en la abundancia de aplicaciones y casos de uso de blockchain muestra que todavía hay un futuro muy optimista por delante para la industria en su conjunto.
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