La IA generativa ha abierto una gran cantidad de posibilidades. Desde escribir rápidamente correos electrónicos y currÃculums hasta preparar entrevistas e incluso codificar, la IA está revolucionando el mundo. Afortunadamente, la tecnologÃa de inteligencia artificial en rápida evolución ha allanado el camino para soluciones innovadoras para agilizar y mejorar la gestión de las finanzas personales. Con la capacidad de aprender y adaptarse a partir de grandes cantidades de datos financieros, la IA permitirá a las personas obtener información valiosa, automatizar tareas rutinarias y recibir recomendaciones personalizadas adaptadas a sus objetivos financieros únicos.
Durante muchos años, muchas empresas financieras y bancarias como Aliado y Capital uno han integrado la IA en sus servicios. Una distinción clave entre estos modelos de IA y finanzas personales en comparación con otros es que los bancos tienden a dejarse influenciar por sus propios prejuicios. Además, los bancos frecuentemente carecen de acceso a la información completa del usuario y a la tecnologÃa de aprendizaje automático necesaria para utilizar eficazmente GPT y la IA para ofrecer asesoramiento preciso y personalizado. En otras palabras, los bancos tienen una versión primitiva de IA, no la IA generativa de aprendizaje de idiomas que tienen otros programas de finanzas personales.
“El asesoramiento financiero debe ser holÃstico y basarse en los datos financieros completos del usuario”, comenta Saeid Hejazi, fundador de WallyGPT, una aplicación de finanzas personales impulsada por GPT. “Los usuarios deberÃan poder conectar toda su información financiera, incluida su información bancaria, asà como tarjetas de crédito, préstamos de otros bancos, inversiones, deudas, etc.”
Con aplicaciones como WallyGPT, las personas pueden lograr grandes avances para alcanzar sus objetivos financieros mediante la utilización de IA generativa.
Aplicaciones de IA generativa en la gestión de finanzas personales
La IA generativa crea contenido nuevo basado en patrones y datos existentes. Con su información financiera, la IA puede ayudarle con su plan de gestión financiera personalizado y personalizado. “Como herramienta de finanzas personales”, señala Hejazi, “Wally proporciona conocimientos más profundos y ayuda a las personas a investigar y hacer planes financieros a través de conversaciones”.
La IA puede automatizar la elaboración de presupuestos y el seguimiento de gastos analizando patrones de gasto y categorizando gastos. Este nivel de análisis ahorra tiempo y proporciona a las personas una comprensión más profunda de sus hábitos financieros. “Una vez un usuario nos contó cómo WallyGPT los criticó. Lo encontraron brutalmente honesto pero hilarante. Más importante aún, les hizo darse cuenta de lo que debÃa tomarse en serio”, comparte Hejazi.
Los algoritmos de inteligencia artificial combinados con algoritmos financieros pueden incluso ofrecer recomendaciones y consejos financieros inteligentes basados ​​en objetivos financieros individuales, ya sea a corto o largo plazo, para un evento. “Por ejemplo, hicimos que un usuario planificara su boda. Enumeró la ciudad, los elementos que querÃan incluir, su presupuesto, obligaciones, etc.”, comparte Hejazi. “Wally proporcionó un análisis en profundidad del presupuesto de su boda”.
Al analizar diversos aspectos financieros, como ingresos, gastos, ahorros y deudas, la IA puede obtener sugerencias personalizadas para un plan presupuestario y otras áreas cruciales de las finanzas personales.
Datos de IA y el toque humano
La colaboración entre la IA generativa y los asistentes humanos de finanzas personales combina las fortalezas de ambos enfoques. Los asistentes humanos de finanzas personales aportan su experiencia, intuición y capacidad para comprender situaciones financieras matizadas, mientras que la IA generativa proporciona capacidades avanzadas de análisis de datos, reconocimiento de patrones, personalización y automatización.
Las finanzas personales están altamente individualizadas y la IA generativa puede contribuir a los esfuerzos de personalización. Si bien los asistentes humanos de finanzas personales pueden ofrecer asesoramiento personalizado basado en su conocimiento y experiencia, la IA generativa puede mejorar aún más la personalización al considerar una gama más amplia de puntos de datos y preferencias individuales. Le ahorra tiempo al asesor de finanzas personales al analizar los datos del individuo (ingresos, deudas, tarjetas de crédito, hábitos de gasto, etc.) y proporcionar puntos de conversación para repasar con el asesor. Esta asociación ayuda a crear estrategias financieras personalizadas que se alinean estrechamente con los objetivos, la tolerancia al riesgo y la situación financiera del individuo.
El futuro de la IA generativa en la gestión de finanzas personales
El potencial de la IA generativa en la gestión de las finanzas personales es enorme y, a medida que la tecnologÃa continúa evolucionando, se espera que su papel se amplÃe aún más. La IA puede ofrecer recomendaciones financieras cada vez más personalizadas y personalizadas. La IA generativa puede proporcionar conocimientos y estrategias personalizados para alinearse con objetivos financieros, preferencias y circunstancias únicas individuales mediante la incorporación de una gama más amplia de fuentes de datos y el aprovechamiento de algoritmos avanzados.
El futuro de la IA generativa como asistente de finanzas personales es posible, pero no es el objetivo. “Aunque WallyGPT puede responder una amplia gama de preguntas sobre todas las finanzas personales con respuestas hiperpersonalizadas, no se debe considerar brindar asesoramiento financiero sin consultar a un asesor de finanzas personales certificado”, recuerda Saeid Hejazi. Los algoritmos de IA pueden proporcionar a las personas conocimientos, recomendaciones y simulaciones basados ​​en datos, mientras que los humanos pueden contribuir con su juicio, valores e intuición para tomar decisiones financieras informadas. Estas asociaciones entre IA y humanos pueden conducir a procesos de toma de decisiones más holÃsticos y mejor informados.
La IA generativa ha marcado el comienzo de una nueva era de posibilidades para muchos sectores del mundo digital. Las posibilidades para las finanzas personales son infinitas. Al aprovechar el poder de la IA generativa, las personas pueden obtener información valiosa, automatizar tareas y recibir recomendaciones personalizadas adaptadas a sus objetivos financieros únicos. La integración de la IA con los asesores de finanzas personales crea una colaboración poderosa, que combina las capacidades avanzadas de la IA con la experiencia y la empatÃa de los humanos. El futuro tiene un enorme potencial para aprovechar la IA generativa para empoderar a las personas, optimizar las estrategias financieras y mejorar el bienestar económico general.
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