El flujo de efectivo es una gran preocupación para la mayorÃa de las empresas en el dÃa a dÃa. Es una tarea difÃcil tratar de administrar su capital de trabajo para ordenar nuevos suministros y productos, pagarle al personal o a los contratistas y cubrir los gastos generales mientras sigue invirtiendo en el negocio.
No sorprende que los problemas de flujo de efectivo sean los responsables directos del 82 por ciento de las pequeñas empresas que necesitan cerrar sus puertas de forma permanente. Tampoco es sorprendente que el flujo de efectivo se haya convertido en una preocupación cada vez mayor para las empresas de todo tipo durante la recesión económica causada por el coronavirus.
En este momento, muchos dueños de negocios en todo el mundo están luchando por administrar y mejorar su flujo de efectivo, ya sea que se vean directamente afectados por las órdenes de refugio en el lugar o no. En esta publicación, analizaremos de cerca los pasos especÃficos que los dueños de negocios pueden tomar ahora para mejorar su flujo de efectivo durante la crisis de COVID y sus consecuencias económicas.
Por qué el flujo de efectivo es un problema tan grande durante COVID
La mayorÃa de las empresas intentan maximizar su capital de trabajo, lo que significa que intentan encontrar las mejores formas de hacer que su dinero trabaje para ellos tanto como sea posible.
Esto normalmente implica tener los activos adecuados a mano en el momento adecuado.
Un proveedor de ropa para niños, por ejemplo, seguramente ordenará una oleada de mochilas en julio antes de que los estudiantes regresen a la escuela. Habrá una demanda y querrán estar listos, pero también pueden saber que no tiene sentido almacenar estos artÃculos en grandes cantidades en otros momentos del año, por lo que no ordenan el inventario hasta ahora en avance que inmoviliza capital que pueden utilizar para otros bienes.
En este momento, las empresas de comercio electrónico y dropshipping están luchando con el flujo de caja. Están acostumbrados a que los productos pasen más rápido del proveedor a los consumidores. Sin embargo, las ventas se han desacelerado y puede haber interrupciones en la fabricación, el envÃo y la importación y exportación que cambian de una semana a otra.
Todo se está desacelerando, con más de 17 millones de personas en los EE. UU. Solicitando desempleo durante el último mes. Esto nunca es bueno para el flujo de caja de una empresa. Echemos un vistazo a algunos pasos sobre cómo resolver este problema, ayudando a las empresas a aumentar su capital de trabajo y sus ventas incluso cuando la economÃa está en apuros.
1. Analice los problemas en la cadena de suministro
Los problemas de la cadena de suministro son una gran preocupación en este momento para las empresas de todas las formas y tamaños.
Incluso los dropshippers (que no son tan propensos a tener problemas de capital de trabajo porque hacen pedidos bajo demanda) están experimentando problemas con esto en este momento.
Ya sea que esté trabajando con un fabricante o tratando de ordenar productos terminados de un negocio externo, los problemas en la cadena de suministro pueden afectar su flujo de caja rápidamente. Desea minimizar estos problemas y su impacto en su negocio.
Lo último que desea hacer en este momento es pagar una factura a un proveedor por bienes o servicios, solo para descubrir que se están retrasando debido a retrasos significativos o que no pueden enviarle el producto. Esto mantiene su capital inmovilizado por más tiempo, lo que reduce su agilidad financiera general durante las dificultades financieras cuando cada centavo cuenta.
Siempre que sea posible, trate de minimizar los problemas relacionados con la cadena de suministro. Si sabe que los proveedores están experimentando retrasos significativos o se están quedando sin existencias, aborde esto desde el principio.
Pregunte a sus proveedores sobre cualquier retraso; esto puede requerir que ordene con anticipación. Dependiendo de su relación con el proveedor, también puede establecer un acuerdo en el que solo le cobren una vez que se haya enviado el pedido.
Si los retrasos son inevitables, comprenda exactamente cómo afectarán a su negocio para que pueda planificar en consecuencia. Puede decidir permitir que los clientes compren artÃculos con pedidos pendientes, enumerando en su sitio cuándo se espera que lleguen los productos.
Algunas marcas, como Who Gives a Crap, están creando listas de espera para artÃculos de alta demanda; a medida que están disponibles, se comunican con su lista de espera y les dan la opción de compra.
Gestiona las expectativas de los clientes sin dejar de alinear las ventas y la demanda, lo que aumenta la probabilidad de que el producto se mueva (y se restablezca el flujo de efectivo) tan pronto como llegue a los estantes.
Mientras tanto, ¿busca proveedores más fiables? Echa un vistazo a nuestros consejos sobre cómo hacerlo aquÃ.
2. Liquidar activos cuando estén disponibles
Si su empresa tiene un inventario disponible, observe qué activos tiene que realmente no necesita. Especialmente en tiempos de dificultades económicas.
Eche un vistazo de cerca a los productos que es poco probable que se vendan por sà solos. Pueden ser artÃculos novedosos o aquellos diseñados para ser artÃculos complementarios para otras compras. Durante una recesión económica, los clientes serán más cuidadosos con sus compras, por lo que mover estos artÃculos será más difÃcil de lo normal.
Considere ofrecer mayores descuentos en estos artÃculos o agrupar artÃculos de menor demanda en un paquete con artÃculos de mayor demanda. Tender Greens, por ejemplo, vendÃa “cajas de comestibles” llenas de comestibles. También incluyeron papel higiénico en cada caja, brindando a los usuarios un poderoso incentivo para comprar cuando habÃa un problema importante con el suministro.
También puede revender estos artÃculos a otros proveedores o incluso a un mayorista con un descuento. ComunÃquese con pequeñas tiendas locales que vendan productos como el suyo.
Si bien nunca es ideal vender productos por menos de lo esperado o incluso con pérdidas, si su empresa necesita desesperadamente flujo de efectivo para sobrevivir, esta es una buena opción a considerar. Le permite vender inventario que de otro modo no habrÃa podido mover, brindándole fondos que no habrÃa tenido que invertir en los costos que deben cubrirse ahora.
3. Reduzca costos, pero con cuidado
Cuando la economÃa tiene dificultades y su negocio comienza a sentir el impacto, es natural querer reducir drásticamente todos los costos “opcionales” que tiene en sus libros. Reducir costos es una buena estrategia durante tiempos económicos difÃciles, pero debe hacerlo con mucho cuidado.
Puede tener sentido, por ejemplo, pausar una suscripción a un software de diseño gráfico que usa para hacer algunas imágenes adicionales en las redes sociales cuando su calendario es un poco lento. También podrÃa ser prudente reducir las campañas de PPC de alto costo que consumen un capital valioso, pero que pueden no generar ventas en este momento.
Si hay problemas con sus cadenas de suministro, es posible que esté lidiando con un stock más bajo de lo habitual y no pueda ayudar a una afluencia de clientes. Lo último que desea hacer es desperdiciar la inversión publicitaria en clics que literalmente no puede convertir.
En lugar de campañas de marketing de alto costo, puede reducir el gasto publicitario y cambiar a alternativas de menor costo. El marketing orgánico en redes sociales es gratuito, por ejemplo, y el marketing por correo electrónico es más económico pero tiene altas tasas de éxito. Esto puede ayudar a generar ventas valiosas sin agotar su presupuesto limitado.
Al evaluar qué costos reducir, comience con los costos que no afectarán su potencial de crecimiento. No necesita nuevas tarjetas de presentación en este momento, porque la gente no está realmente en red en persona. Por otro lado, no debe dejar de pagar por el software de marketing por correo electrónico que le permite conectarse a segmentos de nicho de su audiencia.
4. Evalúe sus próximos gastos
Los costos inesperados u olvidados son una fuente importante de problemas de flujo de efectivo para las empresas, y esto generalmente aumenta cuando los tiempos son difÃciles.
Algunos gastos son fáciles de recordar. Todos los meses, es posible que tenga tarifas de facturación o de tarjetas de crédito, pagos constantes a proveedores o pagos a empleados o contratistas.
Algunos son más difÃciles de seguir. Es posible que deba renovar su licencia comercial una vez al año, y también tiene una suscripción para el software de correo electrónico que paga anualmente. También tiene un pago trimestral a un consultor independiente que actualiza su sitio y un plan semestral de seguro de responsabilidad civil.
Usted no quiere que estos gastos se le acerquen sigilosamente. Tenga en cuenta los costos impredecibles que puede haber olvidado, revisando sus registros y viendo lo que sucede a la vuelta de la esquina.
Si es necesario cancelar alguna suscripción, querrá saberlo con anticipación, ya que algunas pueden requerir un aviso de 30 dÃas.
Esto también le brinda la oportunidad de presupuestar en consecuencia los gastos necesarios, lo que puede ayudarlo a tomar decisiones financieras más inteligentes ahora que no volverán a molestarlo más adelante.
5. Busque programas de ayuda aplicables a usted
En este momento, hay una gran cantidad de préstamos y subvenciones diseñados para ayudar a los dueños de negocios que luchan contra las consecuencias económicas causadas por el coronavirus. Algunos de estos son emitidos por el gobierno federal, mientras que otros pueden provenir de organizaciones industriales.
Tómese un tiempo para buscar programas de ayuda que puedan ofrecer acceso rápido a fondos en efectivo, lo que le brindará la flexibilidad necesaria para mantener las cosas en movimiento hasta que vuelva a ser rentable.
Esto dependerá en gran medida de su paÃs de residencia y su industria.
En los Estados Unidos, la Administración de Pequeñas Empresas (SBA, por sus siglas en inglés) facilita varios programas destinados a brindar alivio a las empresas. El Plan de protección de cheques de pago (PPP), por ejemplo, puede otorgar hasta $ 10 millones para empresas elegibles, y los préstamos pueden perdonarse si las empresas mantienen los niveles de salario y la nómina normales de sus empleados durante ocho semanas y solo usan el préstamo para calificar gastos.
Las empresas canadienses cuyos ingresos laborales totales en 2019 oscilaron entre $20 000 y $1 500 000 CAD pueden buscar financiamiento de la Cuenta comercial de emergencia de Canadá. Los dueños de negocios elegibles pueden recibir un subsidio de hasta el 75 por ciento de los salarios de los empleados por hasta 12 semanas.
En el Reino Unido, el gobierno facilita una serie de opciones de ayuda diferentes. Las pequeñas y medianas empresas con una facturación inferior a 45 millones de euros al año pueden solicitar el Plan de Préstamos por Interrupción de Negocios por Coronavirus (CBILS). Los préstamos pueden ser de hasta £5 millones, y el gobierno cubrirá el valor de los intereses del primer año de los préstamos.
Consulte las opciones de alivio federal de su paÃs y busque también alivio relacionado con la industria.
Conclusión
En tiempos como los de la economÃa del coronavirus, mantenerse a flote es el nombre del juego, y eso significa encontrar nuevas formas de mejorar el flujo de efectivo de su negocio. Esto puede ser particularmente desafiante en un momento en que los clientes son más reacios a comprar, la demanda de ciertos artÃculos cambia drásticamente y sus pronósticos de ventas se desvÃan por completo. Tanto el inventario como la previsión financiera se han vuelto más desafiantes en todos los ámbitos.
Afortunadamente, estos cinco pasos simples pueden ayudarlo a liberar el capital de trabajo que tanto necesita para que su negocio funcione de la mejor manera posible hasta que el mundo se asiente en su nueva normalidad.
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